一、市场经济及其运行机制市场经济是指市场在资源配置中发挥决定性作用的经济。作为一种经济管理体制，市场经济的对立面是计划经济管理体制。在市场经济条件下，企业是自负盈亏的实体，企业生产什么、如何生产、为谁生产、生产多少等问题，都由市场决定。市场利用价格机制、竞争机制，引导企业和个人行为，调节市场供给和需求，实现资源的合理配置。在人类社会发展历史中，在资本主义生产方式确立后，以市场为导向的商品生产和交换，取代了自给自足的自然经济，市场经济成为社会占主导的经济运行方式。市场经济经过数百年的发展，在各个国家形成了不同特色的运行特征和模式，如美国自由市场经济模式、日本政府干预型市场经济模式、德国社会市场经济模式等等。在资本主义发展初期的市场经济，政府基本不干预经济活动，因而是以私有制为主体的市场经济。但现代市场市场经济，不少经济学家认为是一种私人部门和公共部门相结合的混合经济〔美〕斯蒂格利茨：《经济学》，中国人民大学出版社1997年版。。不过，这种混合经济也是以私有制为主的混合经济，但公共部门经济活动的地位日益重要。

我国目前实行社会主义市场经济体制。以邓小平1992年年初重要谈话和党的十四大为标志，我国改革开放和现代化建设事业进入了一个新的发展阶段。党的十四大明确提出了建立社会主义市场经济体制。《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》指出，社会主义市场经济体制是同社会主义基本制度结合在一起的。建立社会主义市场经济体制，就是要使市场在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用。为实现这个目标，必须坚持以公有制为主体、多种经济成分共同发展的方针，进一步转换国有企业经营机制，建立适应市场经济要求，产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度；建立全国统一开放的市场体系，实现城乡市场紧密结合，国内市场与国际市场相互衔接，促进资源的优化配置；转变政府管理经济的职能，建立以间接手段为主的完善的宏观调控体系，保证国民经济的健康运行；建立以按劳分配为主体，效率优先、兼顾公平的收入分配制度，鼓励一部分地区一部分人先富起来，走共同富裕的道路；建立多层次的社会保障制度，为城乡居民提供同我国国情相适应的社会保障，促进经济发展和社会稳定。这些主要环节是相互联系和相互制约的有机整体，构成社会主义市场经济体制的基本框架《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》，新华网，2008年10月7日 。。

二、市场失灵及其主要表现

第二章政府经济与市场失灵1929—1933年“经济大危机”以前，古典经济学家认为，市场机制这只“看不见的手”可有效调节经济运行，达到供求平衡，实现资源的合理配置，不需要政府干预。而周期性爆发的经济危机，特别是“经济大危机”，则表明市场不是万能的，市场机制不能解决资源配置中的所有问题。于是提出了所谓市场失灵的问题。一般而言，市场失灵是指市场机制在有些领域不能或不能有效发挥作用，达不到资源有效配置的目的，也就是达不到经济学所讲的“帕累托效率”。即资源配置达到了这样一种理想状态，任何分配方案的改变，都不能达到在不损害一部分人利益的前提下，而提高另一部分人福利水平的目的。既然这些领域市场机制不能有效发挥作用，为实现资源合理配置，就需要政府干预。从各国市场经济实践分析，市场失灵有各种各样的表现，主要有以下几方面：

1. 竞争失灵

竞争失灵，也被称为市场处于不完全竞争状态。根据经济学原理，在市场处于完全竞争状态的条件下，市场上参与竞争的企业众多，每一个企业都不能操纵、控制市场价格，只能接受市场价格，这种市场价格是通过竞争形成的，各种生产要素可在市场上自由流动，有关交易的信息是透明的。在此情况下，通过价格机制和竞争，企业生产能够达到利润的最大化，即边际利润等于边际成本，资源配置可达到最优状态，也就是“帕累托效率”。但在现实经济运行中，市场往往达不到完全竞争状态，而是存在垄断，即不完全竞争。至于垄断的具体情况，还可进一步划分，主要包括完全垄断、寡头垄断和垄断竞争。完全垄断就是严格意义上的垄断，即在市场上只有一个生产厂家，可以完全操纵市场价格。寡头垄断是指在市场上存在几个生产厂家，这些企业可以控制某一领域的商品和劳务供给价格，但它们之间还存在一定程度的竞争。垄断竞争就是指市场上既存在垄断又存在竞争的状况，其程度介于寡头垄断和完全竞争之间，在市场上有较多的生产企业，它们之间存在竞争，但还达不到完全竞争的状态。在现实经济生活中，垄断竞争是一种较为常见的市场条件。

至于垄断形成的原因，在不同时期和不同国家有不同的答案，主要包括市场竞争形成的垄断、自然垄断等。市场竞争形成的垄断有过度竞争产生的垄断、技术进步产生的垄断等。过度竞争产生的垄断是企业在竞争中通过兼并、收购等方式，扩大生产规模和产品市场占有量，当其产量和市场份额足以控制市场价格和供求关系时，就会产生垄断。技术进步产生的垄断，是由于企业在一定时期掌握了某些生产技术，如专利权等，在市场竞争中处于有利地位，能对产品价格产生影响，进而对资源配置发生作用。而自然垄断有时也被称为天然垄断，是与某些商品和劳务自身的特点有关，即这类商品和劳务在由一家企业提供时其成本比由多家企业提供时低，有利于节约社会资源。供电、供水、供气等公用事业服务的生产和提供，具有明显的自然垄断特征。

在垄断条件下，无论具体程度如何，都会对市场机制形成扭曲，不能有效调节供给和需求，达不到资源合理配置目的。以自然垄断情况为例（如图21所示）：在自由竞争的情况下，根据边际成本等于边际利润的最优供给条件，商品和劳务的均衡点为B，市场可供量为Y0，价格为P0。但在自然垄断的条件下，生产者的边际利润线低于社会需求线，在与边际成本线相交后决定的数量为Y1，价格为P1，与自由竞争情况相比，向市场的可供量减少了Y0—Y1，而价格则上升了P1—P0。即在垄断条件下，产量小于资源配置达到最优时的产量，而价格高于资源配置达到最优时的价格，对资源配置产生不利影响。

图21自然垄断与市场供求关系图由于市场机制本身无法克服各种垄断产生的竞争的不完全性，资源配置难以达到最优状态，就需要政府干预。政府对市场垄断的治理，主要有两种途径：第一，利用法律手段打击或限制过度竞争产生的垄断，维护市场竞争秩序。如有关国家的《反垄断法》、《反托拉斯法》，以及我国的《反垄断法》、《反不正当竞争法》等，政府对存在市场垄断行为的企业提起诉讼，要求其纠正垄断行为，甚至将其强行分解，对一定规模的企业收购、重组，须依法经政府有关部门批准，以达到限制垄断、保护竞争、促进资源合理配置的目的。第二，对自然垄断行业实行政府管制，价格由政府控制或指导，并对服务质量等提出明确要求，限制这类企业凭借其垄断地位操纵市场价格、损害消费者利益，维护市场公平竞争。

2. 公共物品

公共物品是与私人物品相对应的一个概念。在市场经济条件下，公共物品不能或不能有效通过市场机制由企业和个人提供，需要政府组织生产和提供。因而公共物品的生产和供给,也是市场失灵的重要领域。有关公共物品的内容，本教材将在第三章详细论述。

3. 外部效应

外部效应体现为企业和个人的行为对其他企业和个人产生影响，而这种影响并没有在有关商品和劳务的价格中得到反映，成本没有得到补偿，利益没有得到回报。在没有政府干预的情况下，必然出现过度生产或生产不足的问题，形成资源量浪费或不能满足市场需要，是构成市场失灵的一个重要领域。有关外部效应的具体内容，将在本教材第四章中展开分析。

4. 信息不对称性

信息的不对称性，通常是指进行商品和劳务交易的双方，由于所掌握的信息量不相等，不能有效开展公平竞争，从而对资源配置产生扭曲。而这种信息的不对称性，是市场机制自身无法克服的。在市场经济运行中，交易信息的充分性，是开展充分竞争、公平竞争，资源配置达到“帕累托效率”的重要前提。但在自发性的市场交易中，一方往往很难完全掌握另一方有关的信息，如一个普通的消费者，很难准确了解市场所出售食品的成分、营养价值、产地、生产厂家的资信等内容；普通股民在选购上市企业股票时，单凭个人信息搜集能力，很难准确掌握该企业的生产经营状况、真实盈利能力、管理人员水平、企业发展前景等信息；保险公司与投保人签订财产保险合同时，要有效防范经营风险，就需要对投保人资产状况、管理水平、诚信程度等信息有较全面的了解，准确评估，但要做到万无一失是困难的，等等。为解决信息的不对称性对市场机制的干扰，就需要政府干预，通过制定实施法律制度，要求交易双方公开公平竞争、等价交换所需的信息，维护市场交易秩序。如政府要求企业在所售商品上明确注明产品成分、生产和保质日期、厂家、地址等内容，供消费者自由选择；为维护股票交易的公平性，保护股民利益，政府有关主管部门就要求上市公司定期公布财务信息，并进行有效监管，保证信息的真实可靠；对签订的各类交易合同，要求信息充分，公平公正，不得有欺诈行为等。

5. 市场的不完整性

市场的不完整性所形成的市场失灵，是指由于一个国家或地区市场体系不完整，某些市场发展相对滞后，甚至不健全，不能有效提供社会所需要的商品和劳务。市场的不完整性，使市场机制不能有效发挥作用，就需要政府干预。较为典型的是保险市场和资本市场。市场经济国家的政府普遍介入了社会保险领域，并提供农业保险、储蓄保险等服务。在资本市场方面，由政府提供教育贷款、中小企业贷款、农业贷款等。尽管这些服务有的属于私人物品的范畴，但由于市场的不完整性，不能满足社会需要，政府提供此类服务，有利于经济发展和改善人民生活。在发展中国家，市场的不完整性，特别是资本市场发展滞后，是较为普遍的现象。

6. 收入公平分配

市场在收入公平分配领域的失灵，是指市场不能有效调节国民收入在社会各部门、各地区、各阶层和各成员之间合理分配，缩小收入差距，体现社会公平。即使在经济运行达到所谓“帕累托效率”的条件下，市场不会自动实现收入公平分配。而市场则强调效率，通过价格机制和竞争机制，使各种生产要素和资源向效率更高的地区、部门、产业、企业以及个人手中，反而进一步扩大收入在各个领域的差距。但任何经济运行都是在一定社会环境下进行的，如果社会成员之间收入分配不公平，贫富差距悬殊，特别是在相当部分成员基本生活都难以保证的情况下，必然引发大量社会矛盾，犯罪率居高不下，游行、示威、罢工连续不断，甚至引发政局动荡，对经济正常运行产生严重影响，最终有损于效率的提高。这就需要政府在公平与效率之间进行权衡选择，通过税收制度、社会保障制度，有效调节收入分配差距，体现社会公平，化解社会矛盾，维护社会稳定。

7. 宏观经济的稳定与增长

市场不能有效实现宏观经济的稳定与增长，是指自发的市场机制不能解决宏观经济总量与结构的均衡，以达到经济增长的目的。特别是在解决通货膨胀、充分就业、产业结构、区域经济结构等宏观经济问题方面，市场本身无能为力。从市场运行过程分析，其主要利用价格、竞争等市场机制，引导企业、个人等微观主体活动，调节供求关系，以合理配置资源，而对有关宏观经济变量难以进行自觉、有效和主动调控。以通货膨胀为例，其成因有成本推动、需求拉动等多种情况，但都是一种货币现象，在实行纸币制度，中央银行垄断货币发行的条件下，某一商品或者某一市场领域的价格波动、竞争，都很难对整个物价总水平和货币币值产生决定性作用，需要政府及时制定和实施正确的宏观经济政策来治理。